Vidutinės grąžos skaičiuoklė

Autorius: Henrick Yau
- July 21, 2026
| |

Vidutinės grąžos skaičiuoklė

Apskaičiuokite vidutinę investicijų grąžą naudodami skirtingas metodikas: aritmetinį vidurkį, geometrinį vidurkį (CAGR), pinigų srautų grąžą (IRR) ir laiko svertinę grąžą. Palyginkite, kaip skirtingi skaičiavimo metodai veikia jūsų veiklos rodiklius.

Investicijų veiklos duomenys

Įveskite metinę grąžą nuosekliems metams, kad apskaičiuotumėte vidutinę grąžą.

%
%
%

Įveskite pinigų srautus (indėlius ir išėmimus) su datomis, kad apskaičiuotumėte pinigų svertinę grąžą (IRR).

$
Pradinė investicija
$
Papildoma investicija
$
Išėmimas
$
Galutinė vertė

Įveskite periodines portfelio vertes ir įnašus/išėmimus, kad apskaičiuotumėte laiko svertinę grąžą.

$
$
$
$
$
$

Skaičiavimo parinktys

Suprasti grąžos skaičiavimus

Skirtingi investicijų grąžos skaičiavimo metodai gali duoti skirtingus rezultatus. Tinkamiausias metodas priklauso nuo jūsų konkrečios situacijos ir analizės poreikių.

Aritmetinis vidurkis vs. geometrinis vidurkis

Aritmetinis vidurkis tiesiog suvidurkina kiekvieno laikotarpio grąžas, o geometrinis vidurkis (CAGR) atsižvelgia į sudėtinių palūkanų efektą. Esant nepastovioms grąžoms, aritmetinis vidurkis visada bus didesnis už geometrinį vidurkį.

  • Aritmetinis vidurkis: Geriau tinka vertinti tikėtiną būsimą veiklą per vieną laikotarpį.
  • Geometrinis vidurkis (CAGR): Geriau tinka matuoti faktinę istorinę veiklą.
Pinigais svertinė vs. laiku svertinė grąža

Šios priemonės skiriasi tuo, kaip jos atsižvelgia į pinigų srautų laiką ir dydį:

  • Pinigais svertinė grąža (IRR): Atsižvelgia tiek į pinigų srautų laiką, tiek į dydį. Geriausiai tinka matuoti konkretaus investuotojo portfelio grąžą.
  • Laiku svertinė grąža: Pašalina pinigų srautų poveikį, todėl idealiai tinka vertinti investicijų valdytojų veiklą, nepriklausomai nuo to, kada investuotojai įneša ar išima pinigus.
Kada naudoti kiekvieną metodą
  • Naudokite Laiko svertinė grąža vertindami investicijų valdytojus ar strategijas.
  • Naudokite Pinigų svertinė grąža analizuodami savo asmeninio portfelio veiklą.
  • Naudokite CAGR lygindami investicijas per kelis laikotarpius.
  • Naudokite Aritmetinis vidurkis darydami ateities prognozes vienam laikotarpiui.

Kas yra vidutinės grąžos skaičiuoklė?

Vidutinės grąžos skaičiuoklė yra paprastas, tačiau galingas investicijų planavimo įrankis, padedantis įvertinti, kaip jūsų investicijos atsipirko laikui bėgant. Nesvarbu, ar peržiūrite savo asmeninį portfelį, ar analizuojate fondo veiklą, šis įrankis suteikia aiškų vaizdą apie jūsų vidutinę grąžą naudojant įvairius standartinius metodus.

Naudojamos pagrindinės formulės

Aritmetinis vidutinis pelningumas
Vidutinė grąža = (r₁ + r₂ + ... + rₙ) / n
Geometrinis vidutinis pelningumas (CAGR)
CAGR = [(1 + r₁)(1 + r₂)...(1 + rₙ)]^(1/n) - 1
Pinigais svertinė grąža (IRR)
0 = CF₀ + CF₁/(1+IRR)¹ + CF₂/(1+IRR)² + ... + CFₙ/(1+IRR)ⁿ
Laiku svertinė grąža (TWR)
TWR = [(1 + r₁)(1 + r₂)...(1 + rₙ)] - 1

Kaip naudotis skaičiuokle

Šis įrankis siūlo tris paprastus metodus jūsų grąžai apskaičiuoti:

  • Metinė grąža: Įveskite metinius pelningumo procentus, kad apskaičiuotumėte vidutinę ir sudėtinę grąžą.
  • Pinigų srautų metodas: Įveskite investicijų ir išėmimų sumas su datomis, kad įvertintumėte pinigais svertinę grąžą (IRR).
  • Portfelio vertės: Užrašykite savo portfelio vertes laikui bėgant kartu su įnašais ar išėmimais, kad nustatytumėte laiku svertinę grąžą.

Taip pat galite pasirinkti, kokio tikslumo rezultatų norite, naudodami parinktį „Dešimtainės vietos“, ir vizualizuoti savo grąžos rodiklius pasirinktinai įjungę diagramą.

Kodėl verta naudoti šią skaičiuoklę?

Suprasti savo vidutinę investicijų grąžą yra būtina protingesniam finansų planavimui. Štai kaip skaičiuoklė gali padėti:

  • Išmatuokite savo investicijų grąžą (ROI) laikui bėgant
  • Palyginkite rezultatus iš skirtingų grąžos formulių (CAGR, IRR, aritmetinė)
  • Naudokite ją kaip būsimos vertės įvertinimo įrankį ilgalaikiam portfelio augimui palaikyti
  • Įvertinkite įnašų ir išėmimų poveikį veiklos rezultatams
  • Priimkite pagrįstus sprendimus naudodami patikimą investicijų analizės metodą

Dažniausi naudojimo atvejai

Ši skaičiuoklė puikiai tinka:

  • Įvertinti investicijų augimą per keletą metų
  • Patikrinti, kaip pinigų srautai veikia faktinius rezultatus
  • Palyginti savo rezultatus su profesionalių fondų valdytojų rezultatais
  • Prognozuoti būsimą investicijų vertę naudojant vidutinę grąžą

Dažnai užduodami klausimai (DUK)

K: Kurį metodą turėčiau naudoti?

Naudokite metodą, kuris geriausiai atitinka jūsų turimus duomenis:

  • Metinė grąža: Geriausiai tinka, kai turite kiekvienų metų pelningumo procentus
  • Pinigų srautai: Idealu asmeniniams portfeliams su keliais įnašais/išėmimais
  • Portfelio vertės: Puikiai tinka stebėti veiklą konkrečiomis datomis

K: Kuo skiriasi laiku svertinė ir pinigais svertinė grąža?

Laiku svertinė grąža pašalina pinigų srautų laiko įtaką, o pinigais svertinė (IRR) atspindi jūsų faktinę investavimo patirtį.

K: Kiek tiksli diagrama?

Diagrama suteikia greitą vizualų jūsų apskaičiuotų grąžos rodiklių palyginimą. Ji padeda iš karto pastebėti skirtumus, tačiau dėl išsamių įžvalgų visada remkitės faktinėmis procentinėmis reikšmėmis.

K: Ar galiu naudoti šią skaičiuoklę kaip būsimos vertės įrankį?

Taip. Nors skaičiuoklė orientuota į istorinę grąžą, galite naudoti geometrinį vidurkį (CAGR) norėdami prognozuoti būsimą vertę, darant prielaidą, kad panašūs rezultatai išliks.

Perimkite savo investicijų įžvalgų kontrolę

Nesvarbu, ar esate pradedantysis, norintis suprasti savo vidutinę investicijų grąžą (ROI), ar patyręs investuotojas, atliekantis finansinę prognozę, ši skaičiuoklė viską palengvina. Ji yra esminė įrankių rinkinio dalis kiekvienam, atliekančiam investicijų analizę ar naudojančiam finansų planavimo įrankį priimant protingesnius sprendimus dėl pinigų.